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信产部透露将出台首部短信法规整治短信诈骗编制

2020-11-19 11:09:45来源:励志吧0次阅读

信产部透露将出台首部短信法规整治短信诈骗

“十一”期间,北京警方共接1265件信用卡短信诈骗类案件,受骗上当的几十人均遭受损失。

亲历诈骗迷局:骗子冒充银行和公安部门工作人员,发送事主“信用卡或银行卡被划账”短信,诱导事主转账来骗取元/吨钱财。

此类短信诈骗已在全国范围内蔓延。信息产业部透露将出台首部短信法规,重拳出击不断升级的短信诈骗行为。

法律专家深刻分析,提出应对办法。

“黄金周”期间,北京警方接到1265件报案,几十人受骗,最大一笔损失为31万元

北京市公安局10月11日披露:“十一”期间信用卡短信诈骗类案件突然大面积爆发,9月30日至10月7日,8天内110报警台共接到此类报警1265件,仅10月2日就接报88件。直至目前,警方仍然陆续接到许多信用卡短信欺诈报警。

据北京警方介绍,目前上当受骗的几十人,年龄多在35岁至50岁之间,损失在几千元至31万元不等。9月30日19时许,事主赵某接到这样的短信后,按对方的引导在丰台区一ATM机上,以转账的方式将卡内资金转移到对方所说的账户上,结果被骗取人民币31万元。

诈骗行踪遍布上海、厦门、广州、北京,短信骗子面对质问非常猖狂

“尊敬的建设银行客户:您好!贵用户取款卡刚在广州百货消费3980元成功。如有疑问请致电020—管理部查询。”这是10月12日刚刚收到的一则通过“1355”发来的短信,但却未曾有过短信中提到的在广州百货的此项消费。

专门致电“114”查询该号码的出处,工作人员告知此号码为“小灵通”用户。

银行怎么可能用“小灵通”作为业务咨询呢?在仔细查看此短信后带着疑问拨通了短信中的号码。但是,该“咨询”一直占线。经过两个多小时的连续拨号,一名自称为“建设银行管理部工作人员”的女子接听了。

一反常态的是,该女子并没有向主动报工号,而是直接问有什么业务需要办理。当得知是因收到“消费信息”要求查询消费情况后,即向索要姓名和号。称,最近并无刷卡消费,并故意报了个假名和号码。

对方查了一番说:“电脑显示你确实有这笔消费,如果有疑问,我们可以先帮你冻结账号,请告诉我你的身份证号码、卡号和密码。”又告诉了一个假银行存折及密码给该女子,随后问“银行会用小灵通来做服务吗?”并询问该管理部地址及她的工号时,该女子马上回应“我们的服务到此为止”,随后挂断了。

据了解,此类信用卡消费类型的短信诈骗最早于5月份出现在上海、厦门等东南沿海城市,然后是广州一带,9月上旬开始出现在北京。

用户接到的许多信用卡欺诈短信,都声称发自“深圳建设银行”。深圳建行有关负责人告诉,该行在蒙受冤屈之后,为了了解骗子的情况,工作人员先后在不同时间段拨打了诈骗短信中提供的号码。而可气的是,骗子竟猖狂地说:“我就是骗子又怎么样?我骗得无怨无悔!”

数十短信群发器一天骚扰几千人,诈骗模式共有4种,多人合作扮演银行、公安机关工作人员

据警方透露,这伙短信骗子几乎都来自南方某地。他们购置短信群发器、和电脑等工具,把和短信群发器连接起来,以每天群发几千条的速度,随机向各号段的号码发送预制的诈骗短信。而号码都出自一本《全国号码资料簿》,四百多页的书中收录着全国各省市的号段。

当事主依据所留的号码跟对方联系时,其中一人假装银行工作人员表示美国《基督教科学箴言报》称事主的卡已被盗用,让事主打另一个“公安金融侦查科”的。第二个人冒充公安人员给事主“编号立案”,博取事主信任。第三个人则用遥控事主到ATM机进行转账操作。而所谓的络保护账号都是犯罪嫌疑人事先用买来的假身份证在工行、招行等各大银行办理的银行卡账号。经过操作后,事主在银行卡上的存款便被划至犯罪嫌疑人的银行卡上。

在拨打多个类似的号码之后发现,这些骗子冒充银行工作人员或“银联”信用卡工作人员,“服务”态度极好。冒充警察的骗子在“指点”受害者拨打某个“银行”,或直接从ATM机上转账时,底气十足,说话非常硬气。

经搜集后发现,这种诈骗短信一共有以下4种模式:

“尊敬的××银行客户您好!因日前发生多起资料外泄取款卡遭复制盗领事件,为避免盗领,请立即与某金融相关单位联系(某固定号码)”。

“×××您好!你的储蓄卡于上海刷卡消费1980元成功,此笔消费将从您账上扣除。如有疑问请拨(某固定号码)某金融相关单位”。

“××银行通知:贵用户取款卡正于某超市刷卡消费1980元,授权确认成功,此笔金额将从您账上扣除。如有疑问请拨(某固定号码)业务部查询”。

“××银行通知:贵用户取款卡刚刚在沃尔玛刷卡消费1980元,已授权通过,授权码1658。如有疑问请拨(某固定号码)管理部查询”。

银行不会使用号码给客户发短信;刷卡消费不是由银行直接向客户划账;银行不会要求客户在ATM机上办理此类业务

警方分析认为,这一类的警情与以往“中奖信息”诈骗有很大不同。嫌疑人主要利用公民担心银行卡内资金被无故划取,急于保全资金的心理,骗取事主到ATM机上向对方转账。此时,事主并不知道自己卡内资金已被“自己”转出。民警说,事主的安全防范意识增强了,但对金融知识的了解还十分欠缺,顾此失彼,给犯罪分子留下了可乘之机。实际上,犯罪嫌疑人的骗术漏洞百出。

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漏洞1银行一般是使用客服向客户发短信,而不是普通的号码。

漏洞2刷卡消费首先需要客户当面签字确认;即便发生转账,也是客户与商场之间的交易,不会由银行直接向客户划账。

漏洞3如果信用卡真有问题,银行不会要求客户在ATM机上办理,而是要求事主当面去银行办理。

收到可疑短信不要直接回电,不要向他人透露银行卡账户信息,不使用有来电和去电显示的固定进行查账

警方提示广大群众:如接到可疑短信应先到银行等金融场所核实短信内容,或拨打各个银行向社会正式公布的客户服务号码查询、核实消费情况。

北京市公安局110指挥中心也已通过中国联通,向所有登记过个人完整资料的130和CDMA用户发出银行信用卡诈骗防范提示。北京大多数ATM提款机上都贴了短信息银行卡诈骗的防范提示:“北京市公安局忠告市民:近期有一些犯罪嫌疑人,利用通话或短消息,以银行或警察名义进行银行信用卡诈骗活动,为防止您被侵害,请亲自到银行咨询。”

银行业务专家提醒市民还要注意,不要使用他人的拨打银行查询账户,也不使用有来电和去电显示的固定进行查账,这是因为银行卡账号、密码等信息会记忆在中。

面对短信市场违规现象,信产部近期将推出首部短信法规《通信短信息服务管理规定》,运营商是否担责等成疑团

信息产业部电信管理局沈泳涛告诉,在短信业务发展初期,服务违规现象并不多,有关部门对短信业务没有进行过多行政干预,而是希望短信行业通过自律求发展,但目前看来情况并不乐观,于是政府不得不出手整治。

据沈泳涛透露,由信息产业部、公安部和国务院办联合发布的我国首部短信法规《通信短信息服务管理规定》将在近期出台。在此之前,信息产业部曾先后下发过《关于规范短信息服务有关问题的通知》、《关于治理当前电信服务热点问题的指导意见》等文件,对各种短信陷阱和其他不规范电信业务进行整治。

“以前的通知是一个指导性文件,新的规定是以法律的形式对短信息服务和使用行为进行规范,今年10月或11月将颁布这个规定。”沈泳涛称。

如此大规模的短信诈骗,作为电信运营商是否应当承担呢?即将推出的短信法规对此是否会有明确规定?这些问题一时成了业界讨论的焦点。致电信息产业部等有关部门,均未得到明确回答。

中央民族大学法学院副教授刘景一认为,在诈骗类案件中,电信运营商到底应该不应该承担,主要是看他有无过错。首先,运营公司无权过问短信息的内容,过问属于司法权,而运营商不具备司法权;其次,打过去如果对方号称是银行录音系统,那么要看这个录音系统是谁安装的,如果是通讯公司安装的,那么他就应当承担,如果是诈骗嫌疑人安装的,运营商就无。

中国犯罪学研究会理事、南开大学法政学院教授刘士心则认为,基础电信业务经营者以及接受其委托的互联信息服务提供者必须承担一定的旁听甄别义务和技术拦截义务。

(作者:邓新建,王晓雁)

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